В росії виявлений ще один фальшивий банк

фальшивий банк Росії

У Росії був виявлений черговий фальшивий банк, який створили за типом Тон-банку, про шахрайську діяльність якого попереджав ЦБ.

Про діяльність цього липового банку ЦБ попередив ще в перших числах лютого 2013 року. Повідомлялося, що вперше був виявлений банк, який видавав через інтернет кредити, мав у своєму розпорядженні офісом в Москві, але насправді був привидом. Не було ніякого офісу в Москві, та й кредити насправді він ніякі не видавав. Документи, що стосуються цього банку, були тут же відправлені в прокуратуру. Через буквально тиждень, 12 лютого, якась приватна особа зареєструвало інший сайт банку, який мав у своєму розпорядженні аналогічним переліком послуг, але офіс на цей раз був зазначений в Санкт-Петербурзі.

Відео: The Weeknd - False Alarm

Балткомбанк пропонує найрізноманітніші послуги: кредитні карти, споживчі кредити, кредити на авто, вклади та іпотеку. Все це можна знайти за адресами baltcombank.ru і baltcombank.rf. На сайті банку вказувалося, що він володіє тільки одним офісом, розташованим в Санкт-Петербурзі, за адресою вулиця Єфімова будинок 2. Журналіст видання «Інтерфакс» з`їздив за вказаною адресою, але ніякого офісу там не виявилося, а по телефону вдалося поспілкуватися лише з автовідповідачем .

На сайті Балткомбанка зазначено, що йому було видано ліцензію № 2951 від 22 травня 2007 року, підписана першим заступником голови Центрального Банку Російської Федерації Андрія Козлова. Все б нічого, та тільки Андрій Козлов був убитий за півроку до того дня, коли якимось містичним чином підписав цю ліцензію.

Центробанк виклав 5 квітня на своєму сайті повний список всіх кредитних організацій, і їх сайтів. Балткомбанк в цьому списку не вказано, як і не вказано він в списку учасників системи страхування вкладів.

Згідно з даними Центробанку Росії, банк з ліцензією № 2951 був ліквідований ще 9 вересня 2002 року, і називався він Кубанський народний банк приватизації.

Балткомбанк був створений по абсолютно такою ж схемою, що і його попередник - Тон-банк. На сайті Балткомбанка пропонувалося безліч функцій, але реально працювало лише оформлення кредитної картки. Клієнт, який вирішив замовити кредитку, заповнював спеціальну форму, в яку вносив всі свої дані, і оплачував комісію за річне обслуговування картки та її відкриття. Більшість банків не Берт ніяких комісій за відкриття і доставку карти, а плата за обслуговування стягується лише в разі активації карти.

Подібні сайти створюють з метою отримання персональних даних користувачів, для проведення різного роду шахрайських операцій.

Центробанк в березні зробив заяву про те, що в мережі інтернет почастішали випадки виявлення сайтів, що містять у своїй назві слово банк (або bank). Всі ці сайти пропонують всілякі банківські послуги від імені організацій, які ніколи не реєструвалися і не отримували ліцензії від ЦБ. Розмір нанесеного фінансового збитку поки не відомий, але можна сміливо припустити, що суми там астрономічні. Останнім часом все частіше і частіше стали з`являтися сайти, які нібито належать реальним банкам, іноді досить великим. При детальній перевірці з`ясовується, що банки ніколи не реєстрували таких сайтів, і це - фікція.

Зараз ведеться активне обговорення того, як можна припинити, або виявити на ранній стадії випадки реєстрації сайтів, які містять у своїй назві слово банк або bank. Одним із запропонованих методів є введення обов`язкового зазначення номера банківської ліцензії, при реєстрації доменного імені.

Робота таких сайтів і організацій, підпадає під статтю №172 КК РФ «Про незаконну банківську діяльність». Якщо особи, які стоять на чолі цих махінацій, отримують дохід в особливо великих розмірах, то їм загрожує покарання у вигляді позбавлення волі на строк до семи років.

Хочете знати більше достовірної інформації про банки нашої країни? Тоді вивчайте відгуки про банках Росії, які складені безпосередньо клієнтами, юридичними і фізичними особами.